Jak bezpiecznie przekazać majątek i zadbać o swój interes

Przekazanie majątku bliskim to decyzja, która wymaga nie tylko rozwagi finansowej, ale także świadomości konsekwencji prawnych. Wybór odpowiedniego rozwiązania – testamentu, darowizny czy umowy dożywocia – powinien być dostosowany do celu, jaki chce osiągnąć właściciel majątku.

Jak podkreślają notariusze, kluczowe jest rozstrzygnięcie, czy przekazanie własności ma nastąpić za życia, czy dopiero po śmierci. Testament pozwala zachować pełną kontrolę nad majątkiem do końca życia i może uwzględniać m.in. zapis windykacyjny, umożliwiający przekazanie konkretnego składnika majątku wskazanej osobie.

Inaczej jest w przypadku darowizny lub umowy dożywocia – tu skutek prawny następuje natychmiast wraz z podpisaniem aktu notarialnego. Warto pamiętać, że darowizna może zostać cofnięta jedynie w wyjątkowych sytuacjach, np. w razie rażącej niewdzięczności obdarowanego. Umowa dożywocia z kolei wymaga precyzyjnych zapisów, aby skutecznie zabezpieczyć interes osoby przekazującej nieruchomość.

W artykule poruszono również temat wydziedziczenia. Sam brak kontaktu z dzieckiem nie jest wystarczającą przesłanką – przyczyny muszą być obiektywne i jasno wskazane w testamencie.

Każda z tych czynności powinna być poprzedzona konsultacją w kancelarii notarialnej, aby uniknąć sporów rodzinnych i nieprzewidzianych skutków prawnych.

Źródło: Gazeta Prawna – Zapytaj notariusza